金融服务行业正在大规模迅速转变，这在很大程度上是由于技术计算，大数据，机器人技术和人工智能，重新思考货币，虚拟和开放银行的概念以及金融科技。同时，该行业正在努力应对土耳其中断的法规。然而，新的金融科技玩家一直在稳步飙升。为了克服重大挑战并保持竞争力，公司将需要适应其人才战略，因为周围的环境和条件发生了变化。
法规引发谨慎，但也会破坏
从历史上看，土耳其一直处于金融服务技术的最前沿，这是由于法规要求金融机构在2000年代的前十年内进行大量投资并建立强大的系统和流程。但是，最近事实并非如此。监管机构减慢了行业的发展，土耳其的发展速度不如西欧，尤其是在开放银行业务中。尽管有增加的规定，但进入障碍仍然相对较低，这激发了创新，小型和动态的球员的新浪潮。这种趋势迫使大型银行将自己从传统机构重塑为创新加速器。结果，许多人正在启动他们作为独立金融科技公司的某些功能。乐动app下载
尽管如此，监管机构仍然是土耳其金融服务行业中最主要的塑造者。主要参与者包括监督电子货币和付款机构的银行法规和监督机构（BDDK）和中央银行。诸如加密货币之类的数字资产尚未受到监管，但是资本市场可能会在将来控制这个领域。竞争管理局还发挥了保护价值链中消费者的作用。但是，监管机构的普遍性不一定像中央银行在全球所展示的那样阻碍创新：它们可以充当所有监管机构的声音，平衡风险管理和创新。如果存在协调，在土耳其可能就是这种情况，并且公司将长期需要人才来驾驶这一监管现实。
B2C公司正在推动新的金融科技浪潮
如今，B2C公司有两个主要驱动因素可以开发自己的支付服务：消费者寻求更量身定制的付款方式，并易于获得在金融服务中运营的许可证。随着公司利用这一机会满足消费者的需求并扩大业务，我们注意到三个主要领域的金融科技活动：付款（电子货币，钱包），信贷和数字POS服务，趋势正在传播到多个行业。
电信公司长期以来一直在该领域运营，我们看到它们在新兴市场中取得了成功，因为沃达丰的M-Pesa和非洲的Safaricom在非洲的示例。例如，在土耳其，所有电信运营商都作为移动钱包玩家或为消费者提供设备销售的信用选择（Turkcell的Paycell和Vodafone Pay是钱包示例，Colendi都为Turkcell的消费者融资需求提供服务）。
由于大流行，零售业也值得关注，因为大流行，在土耳其有一波新产品，包括TrendyolCüzdan，Hepsipay和Migros Moneypay。对于所有旨在成为SuperApp的主要大型科技运动员（Trentyol，Getir，Yemeksepeti就是几个例子），建筑支付系统功能将需要被视为基础设施投资，没有这些投资，就很难部署新的服务，例如食品交付等新服务例如，出租车。同样，航空公司，食品和饮料等服务行业不可避免地要么使用较小的金融科技公司的付款解决方案或开发自己的付款解决方案。
利用不太明显的人才来源
寻找候选人每天都变得越来越困难，甚至在如此迅速发展的领域中更加困难。当前的金融科技景观要求人才能够改变随着业务的发展而改变角色。预计软件开发人员将像产品经理一样思考；预计产品经理将编码；预计成长黑客将是数据科学家；和数据科学家有望建立模型。预计领导者将在利益相关者的关系中得到良好的影响，并能够与监管机构互动，并且网络安全技能将在已经稀缺的库中变得无价。
一个持续的挑战是土耳其顶尖人才的搬迁，在过去的几年中，这种人才升起，只有远程工作加速。另一个挑战是发展，因为年轻的企业家在公司的增长旅程中缺乏领导能力，并且在招募更多经验丰富的领导者时可能为时已晚。他们专注于自己的优势，这通常是技术或产品为导向的，但可能会忽略战略领域，例如人力资源或交流，这些领域是公司成长的关键资产。早期培养人才管道是另一个挑战。大学课程通常是理论上和过时的，无法与行业的快速变化保持同步。
那么，公司可以在哪里找到他们需要的人才？例如，金融科技与其他行业的融合可能会扩大人才库：金融科技公司主要是从银行和电子商务采购的，有时是从电信和零售业中采购的。一些产品经理源于FMCG行业，尤其是那些在数字业务中获得一定经验的产品。在建立金融科技技术团队方面，技术公司，大型软件，系统集成公司，银行和电信一直是人才的良好来源。金融服务中新一代参与者的人才战将越来越难，而新参与者每天都进入市场。
公司需要将人才视为战略优先事项，并开始从今天开始致力于人才掌握，保留和增长政策。初创企业的成功不仅取决于企业家，冒险的年轻人才，而且还取决于经验丰富的，有意识和适应能力的领导者，以可持续发展并应对不断发展的趋势和法规。产品管理，增长黑客，软件开发，网络安全，客户体验，利益相关者的参与和数据分析脱颖而出，不仅可以从金融科技行业，而且对任何消费者互联网业务都需要。
